2024年最新外贸骗局，如何警惕AI新型诈骗风险

在2024年，随着人工智能技术的不断发展，外贸领域的诈骗手段也日益多样化和隐蔽化。利用AI新型技术进行诈骗的风险不断增加，给企业和消费者带来了严重的安全隐患。

AI诈骗主要包括“拟声”和“换脸”技术。通过这些技术，不法分子可以轻松伪装成他人，诱导企业和消费者转账或泄露敏感信息，造成财产损失。近日，香港警方就接到了首宗利用IA技术进行多人视频会议的诈骗案。

香港首宗AI跨国诈骗案

近期香港网络频繁出现弹窗广告，惊人的是，这些广告中的人物竟是大企业家和高级官员。例如，画面中的香港特首口若悬河，推销投资方案，声称用2000元港币投资每周可获得60000元免税回报。然而，这些广告实为利用人工智能合成，政府已澄清特首从未发表相关言论，并转交香港警方调查。

也有不少人表示，哪有那么容易被骗呢？事实上，已经发生了，而且数目还不小！

综合网媒“香港01”、《明报》及《文汇报》等港媒报道，近期香港警方接获了一家英国跨国公司香港分行的财务职员报案，指上个月分别有同事收到假冒英国总部首席财务官的钓鱼信息。

这家跨国公司的香港财务职员首先收到英国总公司首席财务官的短信，表示要进行秘密交易，需在网上参加多人视频会议。财务人员在会议上看到英国首席财务官和其他英国财务职员的身影，深信不疑。

为加深可信度，骗徒还邀请其他人参加视频会议，并通过聊天信息、邮件甚至“一对一”视频沟通进一步欺骗。在会议进行中，对方要求香港职员立即进行转账交易，转账至五个香港银行户口，共进行了15次转账，总额达2亿港元约3437万新元）。

一个星期后，香港公司向英国总公司核实，发现根本不存在这样的秘密交易，急忙向香港警方报案。警方调查发现，财务职员所看到的“财务官”及其他“财务职员”都是骗徒在网上下载的公开影片。

如何避免外贸AI诈骗

近期，利用AI技术实施诈骗的手段主要包括“拟声”和“换脸”，犯罪分子常以 “营销推广”、 “婚恋交友”等为幌子，通过微信、QQ、电话等方式与受害者联系，获取其语音、文本或面部信息。随后，利用AI技术合成虚假音频、视频或图像，以各种借口引诱转账汇款或泄露银行账户密码，进而迅速转移资金。

此外，不法分子还可能人工合成明星、专家、官员等的音视频，伪装其身份传播虚假消息，实施诈骗行为。这类手段迷惑性强、隐蔽性高，诈骗金额较大。在此提醒各位外贸人士：

1. 网络渠道“眼见”不一定为实

诈骗者利用合成技术伪装成他人，通过个性化诈骗手段精准实施诈骗。因此，在资金往来时，即使是“熟悉的声音”或“熟人的视频”，也可能是诈骗陷阱。消费者应加强警惕。

2. 转账汇款务必核验对方身份

面对各种诱导转账的情况，务必核实对方身份。可通过提问特定问题、其他通讯方式核实身份，或寻求朋友、家人的确认。无法确认身份时，应避免进行转账操作。

3. 保护个人信息安全

加强对个人信息的保护意识，避免随意下载陌生软件、注册陌生平台或添加陌生好友。减少在互联网上暴露个人照片、声音、视频等信息，不将身份证、银行卡照片等直接存放在手机内。如遇诈骗或可疑情况，应及时保存证据并向当地公安机关报案。

避免侥幸心理：选择安全的支付方式

在与境外买家进行贸易往来时，最安全的付款方式通常是100% T/T预付或50% T/T预付加尾款发货前支付。

a) 选择可信的银行：避免接受来自海外小银行开出的信用证，最好是选择资信佳的第三国银行或跨国银行在当地的分支机构出具的信用证。

b) 避免高风险支付方式：如远期L/C、D/A、D/P等，这些方式往往存在较高的风险。

保持账户稳定，避免代收代付

保持账户的稳定性，避免代收代付和其他违法行为，任何形式的代收代付都是违法的，这可能涉及洗钱等不良行为，即使客户以提供佣金为诱饵，也不应接受代付款的请求。

付款前必做背调

在付款前必须对新客户进行全面的背景调查，全面的背景调查是避免风险的关键。