香港破获140亿港元洗钱案，香港离岸账户如何维护

香港作为一个国际金融中心，其自由的金融外汇政策和灵活的商业环境吸引了众多投资者和企业家。然而有不法人士利用傀儡银行户口和空壳公司来操控洗钱。近期，香港海关宣布在今年1月底展开的执法行动中，成功瓦解了一个利用跨国贸易活动清洗约140亿元港币黑钱的大型跨国洗黑钱集团。这个案件再次个外贸企业和外贸人士敲响了警钟。那么香港离岸账户如何维护？

金融风险控制升级

从2017年开始，香港内地银行如招商银行、浦发银行、交通银行、平安银行等开始了对离岸账户的清查。这一举措是出于对反恐融资的监管要求和风险控制的考量。

这些银行采取了更为谨慎的态度，对于存疑的交易或者不明确资金来源的账户，宁愿采取“有杀错无放过”的原则，关闭相关业务。

清理关停的账户特点

根据数据显示，去年，仅恒生银行就清理关停了超过1万个离岸账户。这些被关闭的账户具有一些共同特点：

① 外贸公司主营收入以收取佣金方式为主，缺乏货物提单和实际购销记录，存在较大的造假风险。

② 公司股东为非香港籍人士，与内地或一些局势动荡国家进行交易，增加了银行的风险。

③ 账户出现非常规大笔款项汇入，频繁与个人账户往来或出现跨行业情况，引起银行特别关注。

如何维护离岸账户

在这种情况下，想要在香港开设公司银行账户，需要注意以下几点：

① 规避风险操作：避免非贸易或非正常资金往来，不要代收代付，避免周转资金等操作。

② 及时回复银行函件：注意查收并及时回复银行的函件，保持良好的沟通。

③ 保持账户活跃：经常进行账户操作，避免账户长期不活跃，以免被银行关停。

④合规运营： 按时整理财务报表和税务审计，保持公司的财务合规。

⑤ 注意资金水平：维持一定量的账户资金，避免账户透支或余额过低。

离岸银行开户需谨慎

由于银行对开户审查更为严格，开设香港公司银行账户变得更加复杂。公司需准备完整的资料，包括公司注册成立文件、董事股东资料、业务文件、内地关联公司资料等。同时，也要注意遵守银行的规定，保持良好的业务合作关系。

在这一新形势下，开设香港银行账户需要公司密切留意银行政策的变化，并做好充分的准备工作，以确保账户顺利开立和稳健运营。

通过代理机构代办离岸账户

在面对复杂的开户流程和严格的审查要求时，许多企业选择通过专业代理机构代办开户。代理机构熟悉银行的要求和流程，能够为企业提供全方位的服务和支持，帮助企业顺利开设香港公司银行账户，节省时间和精力。

通过代理机构代办开户，企业可以更加高效地完成开户流程，避免因为繁琐的手续和审查而耽误业务发展。代理机构通常拥有丰富的经验和资源，能够为客户提供专业的建议和指导，确保开户过程顺利进行。

此外，代理机构还可以帮助企业了解银行的最新政策和规定，准备开户所需的各类文件和资料，协助企业与银行进行沟通和协商，提高开户成功的机会。

面对香港银行开户的新形势，企业应密切关注银行的政策变化，做好开户前的准备工作，可以通过专业代理机构代办开户，提高开户成功的机会，确保企业能够顺利在香港开展业务，实现长远发展目标。